🚨BREAKING: Evolve Bank-tjenesteleverandøren, Synapse-klienten Juno rammet med opphør og avstå, krav om å betale brukerne oppreisning fra California-regulatoren: En ny klage fra California Department of Financial Protection and Innovation beordrer krypto- og bankappen Juno til å slutte å ta imot innskudd i staten og gi erstatning til Juno-brukere i staten for utestående ubetalte saldoer på kontanthåndteringskontoer som følge av at midler ble frosset da mellomvareleverandøren Synapse kollapset i fjor. Fra og med minst 2020 inngikk Juno et samarbeid med Evolve, via Evolves tjenesteleverandør Synapse, for å tilby og markedsføre Evolve-brukskontoer til kunder i California. I eller rundt oktober 2023 informerte Juno sluttbrukere om at de ville gå over til å tilby meglerkontanthåndteringskontoer, selv om brukere ville beholde en innskuddskonto på og debetkort utstedt av Evolve. DFPIs klage bemerker at Junos markedsføring gjør stor bruk av "FDIC"-påstander (som vist på bildet nedenfor), inkludert spesifikt henvisning til kryptoappens "partnerskap" med Evolve. Evolve visste, eller burde ha visst, om markedsføringspåstandene tjenesteleverandørene, Synapse og Juno, kom med på deres vegne. Og ifølge en edsvoren erklæring innlevert i konkurssaken, spilte Evolve en aktiv rolle i gjennomgangen av Junos markedsføringsmateriell. Andre Herrera, Junos chief compliance officer, skrev i signert erklæring at: "Det var min forståelse og erfaring at Evolve spilte en direkte rolle i å gjennomgå og godkjenne (ved å protestere mot) kundevendt materiale. Denne forståelsen ble bekreftet gjennom kommunikasjon som Synapse videreformidlet til Juno, inkludert direkte tilbakemeldinger fra Evolves samsvarspersonell." Californias ordre utgjør imidlertid for lite, for sent. Juno tar ikke lenger imot nye brukere, og selskapet ser ut til å sist ha samlet inn finansiering, en serie A på 18 millioner dollar, i oktober 2022, noe som tyder på at det har få, om noen ressurser igjen. Mens Californias ordre finner at Juno engasjerte seg i villedende innskuddsaktivitet og krever oppreisning til sluttbrukere og straffer på $2,500 for hvert brudd på statens California Consumer Financial Protection Law, virker det usannsynlig at begge noen gang vil bli betalt.