"Muito rico para Amex Plat e muito pobre para Amex Black" é real. O banco privado do JP Morgan exige um mínimo de $10M. O Citi quer $10M em liquidez e $25M de patrimônio líquido. O UBS conversa com você a partir de $2M. Abaixo disso? Você recebe um robo-advisor e um chatbot de atendimento ao cliente. Os mass affluent ($500K a $5M) detêm mais de $55 trilhões em riqueza globalmente. Isso é o dobro do que os ultra-alto patrimônio detêm. A própria pesquisa do Citi admite que eles estão "subatendidos em termos dos produtos financeiros aos quais têm acesso." Eu criei a frase de brincadeira, mas quanto mais converso com os usuários, mais percebo que este é um segmento realmente subatendido que está bem diante de nós. A Perena dá às pessoas acesso a alternativas sem mínimo, sem bloqueios, e isso por si só supera os bancos privados existentes.