لقد تلقيت للتو توزيعة أرباح شهرية بقيمة 4,307.81 دولار من الاستثمار في صندوق سوق المال أفضل جزء؟ لن أدين لي بأي شيء - الضرائب الفيدرالية الأمريكية - ضرائب ولاية نيويورك - ضرائب مدينة نيويورك على كل الدخل الذي كسبته للتو! إليك بالضبط كيف يعمل الأمر:

صناديق سوق المال هي منتجات استثمارية مصممة لتكون مكانا آمنا لحفظ أموالك يستثمرون في مجموعة من الأدوات المختلفة، كل منها له إعفاءات ضريبية خاصة به صناديق الاستثمار في البلديات لا تدفع ضرائب فيدرالية، وصناديق الصناديق في الخزانة لا تدفع ضرائب على مستوى الولاية أو المحلي

بالنسبة لدافعي الضرائب في ولايات محددة ذات ضرائب مرتفعة مثل نيويورك وكاليفورنيا، هناك أيضا صناديق سوق المال الخاصة بالولايات هذه الصناديق تستثمر في الشهريات البلدية من الدولة وعادة ما تكون معفاة من جميع أنواع الضرائب! VYFXX (NY)، VCTXX (CA)، FMSXX (MA)، FSJXX (NJ) كلها أمثلة على ذلك

هل الأمر بسيط مثل وضع أموالك في صندوق سوق المال الذي يستثمر في البلديات من ولايتك؟ للأسف، لا، لأن هذه الإنتاجية تتغير كثيرا! هناك أوقات يدفع فيها صندوق سوق المال التابع للخزانة (مثل VUSXX) أكثر من صندوق البلديات الخاص بالولاية (مثل VYFXX)

الطريقة الصحيحة للقيام بذلك هي: 1 - تحويل العائد الحالي من كل من هذه الصناديق إلى "عائد مكافئ ضريبي" (TEY) 2 - هذا العائد يشبه عائد حساب توفير عالي العائد، اختر أعلى TEY 3 - قم بذلك بشكل متكرر إلى حد ما، مع استمرار تغير العوائد

يمكنك أيضا العثور على منتج يقوم بذلك تلقائيا كتبت دليلا يوضح ما يلي: - أنواع صناديق سوق المال التي يجب النظر إليها - كيفية حساب عائد مكافئ للضريبة - إعدادي الشخصي (+ المنتج الذي أستخدمه) - مخاطر هذا النهج أخبرني إذا أردت قراءته!