Глобальні мережі фінансового нагляду широко поширені, і їх нелегко уникнути, але більшість людей навіть не чули про CRS & FATCA: Угода про Спільний стандарт звітності (CRS) була започаткована ОЕСР у 2014 році і з того часу була прийнята понад 100 країнами. Це глобальний пакт про податкову прозорість, який ви просто не можете ігнорувати, коли живете, наприклад, як цифровий кочівник, дотримуючись стратегії трьох прапорів або подібної, але більшість людей ніколи про нього не чули. Завдяки цій угоді фінансові установи, від банків через податкові органи до регульованих криптобірж у країнах-учасницях, автоматично повідомляють деталі рахунків із 50 тисячами доларів США+ один між одним, включаючи баланси, відсотки, дивіденди та доходи від продажу до країни вашого податкового резидентства. FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) – це федеральний закон США, який був прийнятий у 2010 році як частина Закону HIRE (Hiring Incentives for Restore Employment), основною метою якого є боротьба з ухиленням від сплати податків платниками податків США, які мають рахунки та активи в іноземних фінансових установах (FFI) та конкретних нефінансових іноземних організаціях (NFFEs). Так само, як і Угода CRS, вона вимагає іноземних фінансових установам повідомляти інформацію про рахунки платників податків США безпосередньо до Служби внутрішніх доходів (IRS). Щоб забезпечити дотримання вимог, FATCA вводить 30% податок на доходи нерезидентів із джерелом походження з США, такі як дивіденди або доходи від продажу активів), внесені до ФФІ або НФФЕ, які не відповідають вимогам. Кожен громадянин США, резидент / власник грін-карти, який проживає за кордоном, повинен звітувати про свої закордонні фінансові рахунки, в залежності від певних порогових значень, в щорічному FBAR (Foreign Bank Report) і в деяких випадках також заповнювати форму 8938 в рамках FATCA; Будь-хто, хто не є За дотримання вимог загрожують серйозні штрафні санкції. Для громадян країн, які підписали угоду CRS, є вихід, тобто відкрити банківський рахунок можна в країнах, що не входять до CRS, таких як Вірменія, Камбоджа, Гватемала, Північна Македонія, Білорусь або Філіппіни. Наявність банківського рахунку в таких країнах не означає, що ви використовуєте його для ухилення від сплати податків, а просто для підвищення рівня конфіденційності у своєму повсякденному житті. Це може бути просто альтернативним рішенням для здійснення платежів (законними, оподатковуваними грошима) більш приватним способом, нічого не помітивши стороннім оком.