Các mạng lưới giám sát tài chính toàn cầu rất phổ biến và không dễ để tránh - nhưng hầu hết mọi người thậm chí còn chưa nghe nói về CRS & FATCA: Thỏa thuận Tiêu chuẩn Báo cáo Chung (CRS) được OECD khởi xướng vào năm 2014 và đã được hơn 100 quốc gia áp dụng kể từ đó. Đây là một hiệp ước minh bạch thuế toàn cầu mà bạn không thể bỏ qua khi bạn, chẳng hạn, đang sống như một người du mục kỹ thuật số theo chiến lược ba lá cờ hoặc tương tự, nhưng hầu hết mọi người chưa bao giờ nghe nói về nó. Thông qua thỏa thuận này, các tổ chức tài chính, từ ngân hàng đến cơ quan thuế và các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý ở các quốc gia tham gia, tự động báo cáo chi tiết tài khoản của các tài khoản có số dư từ 50.000 USD trở lên cho nhau, bao gồm số dư, lãi suất, cổ tức và doanh thu từ bán tài sản đến quốc gia cư trú thuế của bạn. FATCA (Đạo luật Tuân thủ Thuế Tài khoản Nước ngoài) là một luật liên bang của Hoa Kỳ được ban hành vào năm 2010 như một phần của Đạo luật HIRE (Khuyến khích Tuyển dụng để Khôi phục Việc làm), với mục tiêu chính là chống lại việc trốn thuế của các người nộp thuế Hoa Kỳ đang nắm giữ tài khoản và tài sản tại các tổ chức tài chính nước ngoài (FFIs) và các thực thể nước ngoài phi tài chính cụ thể (NFFEs). Cũng giống như Thỏa thuận CRS, nó yêu cầu các tổ chức tài chính nước ngoài báo cáo thông tin liên quan đến các tài khoản do người nộp thuế Hoa Kỳ nắm giữ trực tiếp cho Sở Thuế vụ (IRS). Để thực thi việc tuân thủ, FATCA áp dụng thuế khấu trừ 30% đối với các khoản thanh toán từ nguồn Hoa Kỳ như cổ tức hoặc doanh thu từ việc bán tài sản) được thực hiện cho các FFI hoặc NFFE không tuân thủ. Mỗi công dân Hoa Kỳ, cư dân / người giữ thẻ xanh đang sống ở nước ngoài phải báo cáo các tài khoản tài chính nước ngoài của họ, tùy thuộc vào một số ngưỡng nhất định, trên báo cáo FBAR hàng năm (Báo cáo Ngân hàng Nước ngoài) và trong một số trường hợp cũng phải điền vào Mẫu 8938 theo FATCA; bất kỳ ai không tuân thủ đều phải đối mặt với các hình phạt nặng nề. Đối với công dân của các quốc gia đã ký thỏa thuận CRS, có một cách để thoát khỏi, có nghĩa là có thể mở tài khoản ngân hàng ở các quốc gia không tham gia CRS, chẳng hạn như Armenia, Campuchia, Guatemala, Bắc Macedonia, Belarus hoặc Philippines. Việc có một tài khoản ngân hàng ở những quốc gia như vậy không có nghĩa là bạn đang sử dụng nó để trốn thuế - mà đơn giản chỉ là để tăng cường mức độ riêng tư trong cuộc sống hàng ngày của bạn. Nó có thể đơn giản là một giải pháp thay thế để thực hiện thanh toán (bằng tiền hợp pháp, đã nộp thuế) một cách riêng tư hơn, mà không có sự chú ý của những con mắt tò mò.