Le reti di sorveglianza finanziaria globale sono diffuse e non è facile evitarle - ma la maggior parte delle persone non ha nemmeno sentito parlare di CRS e FATCA: Il Common Reporting Standard (CRS) è stato lanciato dall'OCSE nel 2014 ed è stato adottato da oltre 100 paesi da allora. Si tratta di un patto globale di trasparenza fiscale che non puoi semplicemente ignorare quando, ad esempio, vivi come un nomade digitale seguendo la strategia delle tre bandiere o simili, ma la maggior parte delle persone non ne ha mai sentito parlare, affatto. Attraverso questo accordo, le istituzioni finanziarie, dalle banche alle autorità fiscali fino agli exchange di criptovalute regolamentati nei paesi partecipanti, segnalano automaticamente i dettagli dei conti con saldi superiori a $50K tra di loro, inclusi saldi, interessi, dividendi e proventi delle vendite al tuo paese di residenza fiscale. Il FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) è una legge federale degli Stati Uniti che è stata promulgata nel 2010 come parte dell'HIRE (Hiring Incentives to Restore Employment) Act, con l'obiettivo principale di combattere l'evasione fiscale da parte dei contribuenti statunitensi che detengono conti e beni in istituzioni finanziarie estere (FFI) e specifiche entità non finanziarie estere (NFFE). Come per l'accordo CRS, richiede alle istituzioni finanziarie estere di segnalare informazioni riguardanti i conti detenuti da contribuenti statunitensi direttamente all'Internal Revenue Service (IRS). Per far rispettare la conformità, il FATCA impone una ritenuta del 30% sui pagamenti di origine statunitense, come dividendi o proventi dalla vendita di beni, effettuati a FFI o NFFE non conformi. Ogni cittadino statunitense, residente o titolare di green card che vive all'estero deve segnalare i propri conti finanziari esteri, a seconda di determinate soglie, su un annuale FBAR (Foreign Bank Report) e in alcuni casi deve anche compilare il Modulo 8938 ai sensi del FATCA; chi non si conforma rischia pesanti sanzioni. Per i cittadini dei paesi che hanno firmato l'accordo CRS c'è una via d'uscita, il che significa che è possibile aprire un conto bancario in paesi non CRS, come Armenia, Cambogia, Guatemala, Macedonia del Nord, Bielorussia o Filippine. Avere un conto bancario in tali paesi non significa che lo stai usando per evadere le tasse - ma semplicemente per aumentare il livello di privacy nella tua vita quotidiana. Può essere semplicemente una soluzione alternativa per effettuare pagamenti (con denaro legale e tassato) in modo più privato, senza che occhi indiscreti di ogni tipo notino nulla.