🚨 SCOOP: Celtic Bank involucrado en crimen organizado, conspiración para defraudar, nueva demanda explosiva en el caso Ponzi de la estación de agua alega: Un caso civil presentado ayer en el Tribunal de Distrito de EE. UU. en Utah es la última demanda en un presunto esquema Ponzi en expansión vinculado a hasta $ 115 millones en préstamos respaldados por la SBA. El alcance del papel de los préstamos de la SBA en el esquema fue informado por primera vez por Fintech Business Weekly a principios de agosto y confirmado semanas después por @sparkyrandles y @ArroyoNieto de @Bloomberg. La nueva demanda se presenta en nombre de nueve personas que sirven como garantes de los préstamos de la SBA que sus compañías afiliadas utilizaron para realizar las supuestas "inversiones" en Water Station. Uno de los demandantes individuales, Tyler Sadek, se desempeñó como director financiero de la ahora desaparecida Water Station. La demanda nombra a Celtic y al jefe de préstamos de la SBA del banco, Scott Foster, como acusados. Foster, junto con su esposa Jennyfer, tomó un préstamo de la SBA a través de una LLC que controlaban de otro banco para invertir en Water Station, según muestran los registros de la SBA disponibles públicamente. Pero, Celtic y Foster no revelaron este conflicto de intereses, afirman los demandantes en la demanda. Water Station dirigió a los posibles franquiciados "inversores" a Foster y Celtic y, a pesar de saber que el modelo de franquicia de Water Station no debería calificar para el programa SBA 7 (a), que solo permite franquicias "activas", no "pasivas", Celtic proporcionó más de $ 17 millones en financiamiento respaldado por la SBA, dice la demanda. Foster se benefició de facilitar estos préstamos al llegar a un acuerdo paralelo con Water Station para obtener una tasa de rendimiento más alta y, cuando comenzó a sospechar que la empresa no era legítima, exigió y recibió el reembolso de su inversión, según la denuncia. Celtic se benefició de tarifas de empaque, revisión de garantías, tarifas de documentación y pagos de intereses sobre los préstamos, que ascendieron a millones de dólares, dicen los demandantes. Ahora, Celtic está amenazando con acciones legales que incluyen la ejecución hipotecaria de bienes inmuebles, incluidas las casas residenciales de algunos prestatarios, y ha iniciado procedimientos de ejecución hipotecaria contra ciertos demandantes individuales, dice la presentación. La denuncia argumenta que Celtic era parte de una empresa RICO junto con Foster, las diversas entidades de Water Station, el fundador de Water Station, Ryan Wear (quien recientemente fue acusado penalmente) y otros dos bancos, UniBank y First Fed, que no son acusados en esta queja. La demanda argumenta numerosas causas de acción, incluido el fraude, la conspiración para defraudar, la negligencia, el incumplimiento del deber fiduciario, las violaciones de RICO y las violaciones de valores. Entre otras medidas, los demandantes piden al tribunal que declare que los acuerdos de préstamo y las garantías personales son nulos e inaplicables.