🚨 SCOOP: Celtic Bank займався рекетом, змовою з метою шахрайства, вибухонебезпечним новим позовом у справі Water Station Ponzi стверджується: Цивільна справа, подана вчора до окружного суду США в штаті Юта, є останнім позовом у розгалуженій передбачуваній схемі Понці, пов'язаній із 115 мільйонами доларів кредитів, забезпечених SBA. Про масштаби ролі кредитів SBA у схемі вперше повідомив Fintech Business Weekly на початку серпня та підтвердив через кілька тижнів @sparkyrandles та @ArroyoNieto @Bloomberg. Новий позов подано від імені дев'яти осіб, які виступають поручителями за кредитами SBA, які їхні афілійовані компанії використовували для здійснення передбачуваних «інвестицій» у Water Station. Один з індивідуальних позивачів, Тайлер Садек, обіймав посаду фінансового директора нині неіснуючої водопровідної станції. У позові відповідачами названо Селтік та керівника кредитного відділу SBA банку Скотта Фостера. Фостер разом зі своєю дружиною Дженніфер взяв кредит SBA через контрольоване ними LLC в іншому банку, щоб інвестувати в Water Station, свідчать загальнодоступні записи SBA. Але Селтік та Фостер не змогли розкрити цей конфлікт інтересів, стверджують позивачі у позові. Water Station спрямувала потенційних франчайзі «інвесторів» до Foster і Celtic, і, незважаючи на знання того, що франчайзингова модель Water Station не повинна відповідати вимогам програми SBA 7 (a), яка дозволяє лише «активні», а не «пасивні» франшизи, Celtic надала понад 17 мільйонів доларів фінансування, підтриманого SBA, йдеться в позові. Фостер отримав вигоду від сприяння цим кредитам, уклавши додаткову угоду з Water Station, щоб отримати більш високу норму прибутку, і, коли він почав підозрювати, що компанія не є законною, зажадав і отримав повернення своїх інвестицій, згідно зі скаргою. За словами позивачів, «Селтік» отримав вигоду від плати за упаковку, перевірки застави, плати за документацію та виплати відсотків за кредитами, які становили мільйони доларів. Тепер Celtic погрожує судовими позовами, аж до викупу нерухомого майна, включаючи житлові будинки деяких позичальників, і розпочала процедуру звернення стягнення на певних індивідуальних позивачів, йдеться в заяві. У скарзі стверджується, що Celtic був частиною підприємства RICO разом із Фостером, різними структурами Water Station, засновником Water Station Райаном Віром (якому нещодавно було висунуто кримінальне звинувачення) та двома іншими банками, UniBank та First Fed, які не названі відповідачами у цій скарзі. У позові наводяться численні причини позову, включаючи шахрайство, змову з метою шахрайства, недбалість, порушення фідуціарних обов'язків, порушення RICO та порушення цінних паперів. Серед іншого, позивачі просять суд визнати договори позики та особисті поруки недійсними та такими, що не підлягають виконанню.