🚨 SCOOP: Celtic Bank terlibat dalam pemerasan, konspirasi untuk menipu, gugatan baru yang eksplosif dalam kasus Ponzi Water Station menuduh: Sebuah kasus perdata yang diajukan kemarin di Pengadilan Distrik AS di Utah adalah gugatan terbaru dalam dugaan skema Ponzi yang terkait dengan pinjaman yang didukung SBA sebanyak $ 115 juta. Ruang lingkup peran pinjaman SBA dalam skema ini pertama kali dilaporkan oleh Fintech Business Weekly pada awal Agustus dan dikonfirmasi beberapa minggu kemudian oleh @sparkyrandles dan @ArroyoNieto @Bloomberg. Gugatan baru diajukan atas nama sembilan individu yang berfungsi sebagai penjamin untuk pinjaman SBA yang digunakan perusahaan afiliasi mereka untuk melakukan "investasi" yang diklaim di Water Station. Salah satu penggugat individu, Tyler Sadek, menjabat sebagai kepala keuangan Water Station yang sekarang sudah tidak berfungsi. Gugatan itu menyebut Celtic dan kepala pinjaman SBA bank, Scott Foster, sebagai terdakwa. Foster, bersama dengan istrinya Jennyfer, mengambil pinjaman SBA melalui LLC yang mereka kendalikan dari bank lain untuk berinvestasi di Water Station, catatan SBA yang tersedia untuk umum menunjukkan. Namun, Celtic dan Foster gagal mengungkapkan konflik kepentingan ini, klaim penggugat dalam gugatan tersebut. Water Station mengarahkan calon waralaba "investor" ke Foster dan Celtic, dan, meskipun mengetahui bahwa model waralaba Water Station seharusnya tidak memenuhi syarat untuk program SBA 7 (a), yang hanya mengizinkan waralaba "aktif", bukan "pasif", Celtic menyediakan lebih dari $ 17 juta dalam pembiayaan yang didukung SBA, kata gugatan itu. Foster mendapat manfaat dari memfasilitasi pinjaman ini dengan membuat kesepakatan sampingan dengan Water Station untuk mendapatkan tingkat pengembalian yang lebih tinggi dan, ketika dia mulai mencurigai perusahaan itu tidak sah, menuntut dan menerima pembayaran kembali investasinya, menurut pengaduan itu. Celtic mendapat manfaat dari biaya pengemasan, tinjauan agunan, biaya dokumentasi, dan pembayaran bunga atas pinjaman, yang berjumlah jutaan dolar, kata penggugat. Sekarang, Celtic mengancam tindakan hukum hingga dan termasuk penyitaan properti nyata, termasuk beberapa rumah tinggal peminjam - dan telah memulai proses penyitaan terhadap penggugat individu tertentu, kata pengajuan itu. Pengaduan tersebut berpendapat bahwa Celtic adalah bagian dari perusahaan RICO bersama dengan Foster, berbagai entitas Water Station, pendiri Water Station Ryan Wear (yang baru-baru ini didakwa secara pidana), dan dua bank lainnya, UniBank dan First Fed, yang tidak disebutkan namanya sebagai terdakwa dalam pengaduan ini. Gugatan tersebut berpendapat banyak penyebab tindakan, termasuk penipuan, konspirasi untuk menipu, kelalaian, pelanggaran kewajiban fidusia, pelanggaran RICO, dan pelanggaran sekuritas. Di antara bantuan lainnya, penggugat meminta pengadilan untuk menemukan perjanjian pinjaman dan jaminan pribadi batal dan tidak dapat dilaksanakan.