🚨 ZDJĘCIE: Bank Celtic zaangażowany w działalność przestępczą, spisek mający na celu oszustwo, nowe, wybuchowe pozew w sprawie Ponziego Water Station twierdzi: Cywilna sprawa złożona wczoraj w Sądzie Okręgowym USA w Utah jest najnowszym pozwem w rozległym rzekomym schemacie Ponziego związanym z kwotą sięgającą 115 milionów dolarów w pożyczkach wspieranych przez SBA. Zakres roli pożyczek SBA w tym schemacie został po raz pierwszy zgłoszony przez Fintech Business Weekly na początku sierpnia i potwierdzony kilka tygodni później przez @Bloomberg's @sparkyrandles i @ArroyoNieto. Nowy pozew został złożony w imieniu dziewięciu osób, które pełnią rolę poręczycieli dla pożyczek SBA, które ich powiązane firmy wykorzystały do dokonania rzekomych "inwestycji" w Water Station. Jednym z indywidualnych powódów, Tyler Sadek, był dyrektorem finansowym teraz nieistniejącego Water Station. Pozew wymienia Celtic i szefa pożyczek SBA banku, Scotta Fostera, jako pozwanych. Foster, razem z żoną Jennyfer, wziął pożyczkę SBA przez LLC, które kontrolowali z innego banku, aby zainwestować w Water Station, pokazują publicznie dostępne dokumenty SBA. Jednak Celtic i Foster nie ujawnili tego konfliktu interesów, twierdzą powódki w pozwie. Water Station kierowało potencjalnych "inwestorów" franczyzowych do Fostera i Celtic, a mimo że wiedzieli, że model franczyzowy Water Station nie powinien kwalifikować się do programu SBA 7(a), który pozwala tylko na "aktywną", a nie "pasywną" franczyzę, Celtic zapewnił ponad 17 milionów dolarów w finansowaniu wspieranym przez SBA, mówi pozew. Foster skorzystał na ułatwieniu tych pożyczek, zawierając umowę z Water Station, aby uzyskać wyższą stopę zwrotu, a gdy zaczął podejrzewać, że firma nie jest legalna, zażądał i otrzymał zwrot swojej inwestycji, zgodnie z skargą. Celtic skorzystał na opłatach za pakowanie, przeglądzie zabezpieczeń, opłatach za dokumentację i płatnościach odsetkowych od pożyczek, które wyniosły miliony dolarów, twierdzą powódki. Teraz Celtic grozi działaniami prawnymi, w tym egzekucją nieruchomości, w tym niektórych domów mieszkalnych dłużników -- i rozpoczął postępowania egzekucyjne przeciwko niektórym indywidualnym powodom, mówi dokument. Skarga argumentuje, że Celtic był częścią przedsiębiorstwa RICO wraz z Fosterem, różnymi podmiotami Water Station, założycielem Water Station Ryanem Wear (który niedawno został oskarżony kryminalnie) oraz dwoma innymi bankami, UniBank i First Fed, które nie są wymienione jako pozwani w tej skardze. Pozew argumentuje liczne podstawy roszczenia, w tym oszustwo, spisek mający na celu oszustwo, niedbalstwo, naruszenie obowiązków fiducjarnych, naruszenia RICO i naruszenia przepisów dotyczących papierów wartościowych. Wśród innych środków, powódki proszą sąd o uznanie umów pożyczkowych i osobistych gwarancji za nieważne i niewykonalne.