🚨 SCOOP: Celtic Bank osallistui kiristykseen, salaliittoon petokseksi, räjähdysherkkä uusi oikeusjuttu vesiaseman Ponzi-tapauksessa väittää: Eilen Yhdysvaltain Utahin käräjäoikeuteen jätetty siviilikanne on viimeisin oikeusjuttu rönsyilevässä väitetyssä Ponzi-järjestelmässä, joka liittyy jopa 115 miljoonan dollarin SBA-tuettuihin lainoihin. Fintech Business Weekly raportoi ensimmäisen kerran SBA-lainojen roolin laajuudesta järjestelmässä elokuun alussa, ja viikkoja myöhemmin @Bloomberg:n @sparkyrandles ja @ArroyoNieto vahvistivat. Uusi kanne on nostettu yhdeksän henkilön puolesta, jotka toimivat takaajina SBA-lainoille, joita heidän tytäryhtiönsä käyttivät väitettyjen "sijoitusten" tekemiseen Water Stationiin. Yksi yksittäisistä kantajista, Tyler Sadek, toimi nyt lakkautetun vesiaseman talousjohtajana. Kanteessa vastaajina mainitaan Celtic ja pankin SBA-luotonannon johtaja Scott Foster. Foster otti yhdessä vaimonsa Jennyferin kanssa SBA-lainan hallitsemansa LLC:n kautta toisesta pankista sijoittaakseen Water Stationiin, julkisesti saatavilla olevat SBA:n asiakirjat osoittavat. Mutta Celtic ja Foster eivät paljastaneet tätä eturistiriitaa, kanteen kantajat väittävät. Water Station ohjasi potentiaalisia "sijoittajia" franchising-yrittäjiä Fosteriin ja Celticiin, ja huolimatta siitä, että Water Stationin franchising-mallin ei pitäisi kelpata SBA 7(a) -ohjelmaan, joka sallii vain "aktiiviset", ei "passiiviset" franchising-sopimukset, Celtic tarjosi yli 17 miljoonaa dollaria SBA:n tukemaa rahoitusta, kanteessa sanotaan. Foster hyötyi näiden lainojen helpottamisesta tekemällä sivusopimuksen Water Stationin kanssa saadakseen korkeamman tuoton, ja kun hän alkoi epäillä, että yritys ei ollut laillinen, vaati ja sai sijoituksensa takaisinmaksun. Celtic hyötyi pakkausmaksuista, vakuuksien tarkastuksesta, dokumentointimaksuista ja lainojen korkomaksuista, jotka olivat miljoonia dollareita, kantajat sanovat. Nyt Celtic uhkaa oikeustoimilla, mukaan lukien kiinteistöjen ulosmittaus, mukaan lukien joidenkin lainanottajien asuinkodit - ja on aloittanut ulosmittausmenettelyn tiettyjä yksittäisiä kantajia vastaan, hakemuksessa sanotaan. Valituksessa väitetään, että Celtic oli osa RICO-yritystä yhdessä Fosterin, eri vesiasemayksiköiden, vesiaseman perustajan Ryan Wearin (joka sai äskettäin rikossyytteen) ja kahden muun pankin, UniBankin ja First Fedin, kanssa, joita ei ole nimetty vastaajiksi tässä valituksessa. Kanteessa väitetään lukuisista kanneperusteista, mukaan lukien petos, salaliitto petokseksi, huolimattomuus, luottamusvelvollisuuden rikkominen, RICO-rikkomukset ja arvopaperirikkomukset. Muiden helpotusten ohella kantajat pyytävät tuomioistuinta toteamaan, että lainasopimukset ja henkilökohtaiset takaukset ovat mitättömiä ja täytäntöönpanokelvottomia.