🚨 SCOOP: Celtic Bank s-a implicat în racket, conspirație pentru fraudă, nou proces exploziv în cazul Ponzi Water Station susține: Un proces civil depus ieri la Tribunalul Districtual din Utah este cel mai recent proces dintr-o presupusă schemă Ponzi legată de împrumuturi garantate de SBA în valoare de până la 115 milioane de dolari. Domeniul de aplicare al rolului împrumuturilor SBA în schemă a fost raportat pentru prima dată de Fintech Business Weekly la începutul lunii august și confirmat săptămâni mai târziu de @sparkyrandles și @ArroyoNieto @Bloomberg. Noul proces este intentat în numele a nouă persoane care servesc ca garanți pentru împrumuturile SBA pe care companiile lor afiliate le-au folosit pentru a face presupusele "investiții" în Water Station. Unul dintre reclamanții individuali, Tyler Sadek, a ocupat funcția de director financiar al Water Station. Procesul îl numește pe Celtic și pe șeful SBA al băncii, Scott Foster, ca inculpați. Foster, împreună cu soția sa Jennyfer, au luat un împrumut SBA printr-un LLC pe care îl controlau de la o altă bancă pentru a investi în Water Station. Dar, Celtic și Foster nu au dezvăluit acest conflict de interese, susțin reclamanții în proces. Water Station a direcționat potențialii francizați "investitori" către Foster și Celtic și, în ciuda faptului că știa că modelul de franciză al Water Station nu ar trebui să se califice pentru programul SBA 7 (a), care permite doar francize "active", nu "pasive", Celtic a oferit peste 17 milioane de dolari în finanțare susținută de SBA. Foster a beneficiat de facilitarea acestor împrumuturi prin încheierea unui acord secundar cu Water Station pentru a obține o rată de rentabilitate mai mare și, când a început să suspecteze că compania nu este legitimă, a cerut și a primit rambursarea investiției sale, potrivit plângerii. Celtic a beneficiat de taxe de ambalare, revizuirea garanțiilor, taxe de documentație și plăți de dobânzi la împrumuturi, care s-au ridicat la milioane de dolari, spun reclamanții. Acum, Celtic amenință cu acțiuni în justiție până la executarea silită a proprietăților imobiliare, inclusiv a locuințelor rezidențiale ale unor debitori - și a început proceduri de executare silită împotriva anumitor reclamanți individuali. Plângerea susține că Celtic a făcut parte dintr-o întreprindere RICO împreună cu Foster, diferitele entități Water Station, fondatorul Water Station Ryan Wear (care a fost recent acuzat penal) și alte două bănci, UniBank și First Fed, care nu sunt numite inculpate în această plângere. Procesul argumentează numeroase cauze de acțiune, inclusiv fraudă, conspirație pentru fraudă, neglijență, încălcarea obligației fiduciare, încălcări ale RICO și încălcări ale valorilor mobiliare. Printre alte reparații, reclamanții cer instanței să constate că contractele de împrumut și garanțiile personale sunt nule și inaplicabile.